通证经济

国际反洗钱工作组联合15国开发全球数字货币监控系统,是利好吗?

作者:资讯 来源:链氪网 2019-08-13 我要评论( )

在分析这条新闻对于市场的影响之前,我想先说说反洗钱金融行动特别工作组,这是一个政府间的合作组织。FATF成立已经30年,

在分析这条新闻对于市场的影响之前,我想先说说反洗钱金融行动特别工作组,这是一个政府间的合作组织(Financial Action Task Force on Money Laundering,简称FATF)。

FATF成立已经30年,是世界上最具影响力的国际反洗钱及反恐融资组织,当然,还顺道管管金融诈骗等犯罪行为。中国在2007年成为FATF的组织成员之一。

FATF最重要的工作,仍然是监控全球的银行、金融证券组织,尤其是通过互联网转账的行为,从中预防、查找存在洗钱或恐融(这个词我缩写了,但是大家都明白吧?“911”事件就是通过恐融拿到的活动资金)迹象或嫌疑的交易并进行阻止或追查。

不过,从中本聪发明比特币起,洗钱或恐融行为有了更多的选择:去中心化的、匿名的数字货币。数字货币的诞生是一把双刃剑,它为国际大额交易带来便利的同时,也给黑暗里的人带去了更为隐蔽的通道,这也是许多国家迟迟不愿肯定数字货币的原因之一。

其实,FATF从几年前就已经在密切研究针对数字货币的监督与管控措施。

我们现在看到的数字货币交易所,基本都需要用户提供KYC资料以验证身份,确认你不是什么可疑的人。

所谓KYC,就是know-your-customer,了解你的用户,可以简单理解为金融界的超级实名认证。

除了KYC之外,部分交易所还会与科技公司合作,对可疑账号进行验证,这也是响应FATF提出的监管要求。如果你的账号突然出现异常,很快就会被冻结。这样既保护了一般用户的资产安全,也保证了市场的健康发展。

最近两三年,各国政府陆续协调出比较合理的规则,对数字货币交易进行监管。例如美国给有数字货币业务的企业发放牌照,设立统一的合法标准,对可能存在问题的公司提起公诉。

不过,真正的大招还是FATF得:他们联合了15个国家,共同开发全球数字货币监控系统。

参与这个项目的,既包括G7(加、法、德、意、日、英、美),也包含新加坡、澳大利亚等国家。

我们可以简单设想一下未来:FATF成功开发出这套监控系统,各主权国家为了更好地对数字货币交易进行监管,立法要求所有相关企业都必须纳入这套系统之中接受监管,那些被我们称为“巨鲸”的大庄家不能再通过交易所对价格进行操纵,只能通过场外交易进行有限的影响,市场价格波动幅度降低,价格将逐渐与价值贴合……

所以,简单点说,我认为FATF准备开发的这套监管系统,对于数字货币交易市场来说,是一个很大的利好消息。

很多人对监管比较排斥:咱们不是去中心化的数字货币嘛,怎么还接受起监管来了?

朋友,币是去中心化的,可人不是呀。咱们受到法律的监管,不能拿着数字货币随心所欲吧?

合理的监管之下,才会有合理的成长空间,让更多人在一个相对公平的自由市场里,做出自己认为最正确的选择。

我很期待那一天的到来。

今日的内容到此结束,我们明天再见。请大家记得给我点个赞呀!

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数字货币,比特币

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